如何构建基金组合?构建基金组合的步骤有哪些?

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2020-09-09 09:18:37 评论 43

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如何构建基金组合?构建基金组合的步骤有哪些?

构建一个基金组合进行投资正在慢慢变成一种趋势,基金组合的方式进行投资就是在做资产配置,有的人比较激进,喜欢集中持股,获取市场的超额收益,有的人觉得基金组合就是要分散,有大有小,有股有债,各有各的道理和偏好,投资这件事,如人饮水,冷暖自知,毕竟每个人情况都不一样,那么,我们究竟应该如何构建属于自己的基金组合呢?

第一步:确定风险偏好和投资目标

在开始投资之前,第一件要做的事情就是了解自己的风险偏好和风险承受能力,了解了自己的风险承受能力最重要的就是清楚自己能承担亏损的上限,这样才能保证在风险发生的时候仍然能够保持理性的态度对待。然后根据自己的风险偏好和投资期限,设定合理的投资目标。有目标的投资才能做到合理规划资金。

第二步:确定资产配置比例

了解了自己的风险偏好设置好投资目标之后,接下来就是做资产配置了,并不是说稳健的投资者就只能买债券,激进的投资者就只能买股票,一个好的合理的投资组合应该做到攻守兼备,在资产配置比例上控制风险。比如说平衡稳健型的投资者可以按照4321的规则配置,40%左右的资产配置权益类的基金,30%左右的资产配置债券基金,20%的资产配置货币基金,10%的资产配置黄金ETF。做到收益、风险、流动性之间的互相平衡

第三步,确定投资种类

资产配置比例的架构搭建好之后就要开始往里面填充内容了,首选要确定好基金的种类,市场上基金的品种有很多,分类方式也不一样,有主动型和被动型,也有封闭式和开放式,还有不同的主题基金等等,如果你对市场的热点不了解,也没有把握可以准确踩到风口,那么,就尽可能的分散投资在各个不同类别的资产和板块中,不论市场的风格如何变化,板块如何轮动,你总能分得市场的一杯羹。

第四步:确定具体的基金

确定了好基金的类别,接下来就是确定具体的基金了,我们可以从基金公司、基金经理、基金长期和短期收益、基金规模、基金的风险收益特征、业绩比较基准等等方面去筛选,大的基金平台都会这样的基金筛选的功能。

第五步:选择投资方式

简单说,基金的投资方式有一次性投资和定投两种,一次性投资对择时能力和资金都有一定的要求,具备条件的情况下,一次性投资的收益更加理想,只是,择时是投资中比较难的部分,如果水平达不到还是选择定投更稳妥,定投简单省时省力,无需择时。

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