究竟如何判定新老基金哪个更适合

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2020-09-03 10:51:31 评论 29

小编今天为大家分享“究竟如何判定新老基金哪个更适合”的相关资讯,想要了解理财资讯可以关注本网,下面一起来看看“究竟如何判定新老基金哪个更适合”的相关内容吧。
究竟如何判定新老基金哪个更适合

其实,小编认为:在以下几种情况下,买新基金也是明智之选,说不定还有“真香”的效果呢。

什么时候买新基金?如果你的投资现状恰逢以下几种情况,就不妨考虑新基金了:

一持仓的基金长期表现不理想

为了控制无意义的交易损失,我们并不鼓励频繁“波段”操作基金申赎,但是,如果持有了一段比较长的时间,持仓基金表现仍然差强人意,就可以考虑换掉自身持仓,选择投资管理能力更加出色的基金经理了。

一般而言,考察基金经理的能力时,我们可以观察以下几个方面:

基金经理的长期历史业绩,在牛市、熊市分别表现如何;基金经理的投资风格,业绩曲线是趋于平稳还是波动较大,风格本身是没有对错的,但是我们一定要从自身出发,选择自己能承担的风险。

对于一些业绩优秀的老产品,有时候我们会遭遇限购,这时候,如果同个基金经理管理的新基金,投资策略较老产品并没有发生很大的改变,还是在基金经理的能力圈内,就不妨多加关注了。

二把握不准仓位

资产的分配是否健康,对于投资也是非常重要的。

但我们在投资的时候,可能会遇到把握不准仓位的问题。

如果总是在清仓和加仓之间犹豫,不妨关注新基金,把仓位调整交给专业的基金经理。

如果你的权益仓位已经很高了,而新基金的基金经理比较喜欢平稳建仓的策略,也可以考虑通过新基金把仓位降下来。

对于新基金自身而言,因为建仓过程中仓位较低,一般也是更加“船小好调头”的,如果建仓时刚好碰到业绩出现拐点,基金经理的调仓操作可以更加灵活。

三定投止盈后找寻新标的

基金定投“止盈不止损”,如果老基金的收益已经达到了止盈目标,在落袋为安后,一般就可以开始考虑其他合适的标的了。

基金定投本身是为了管住追涨杀跌的手,淡化择时、分散风险,选择一只新基金也有类似的效果。

新基金一般有一段时间的封闭期,在这期间无法赎回资金,既然我们认可基金经理的投资能力,就可以在更长的维度进行观察,最好是持续关注到封闭期结束后的一段时间,看基金这段时期内的总体表现。

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